Balanço Mensal
O Balanço Mensal é o raio-x do seu financeiro: mostra o que entrou, o que saiu, o saldo das contas, as faturas dos cartões e o detalhe por categoria de qualquer período. Ele não tem cadastro próprio — tudo é calculado a partir dos lançamentos que você registra no financeiro.
Acesso
No menu lateral, clique em Financeiro e escolha a aba Balanço Mensal (ao lado de Movimentações, Relatórios, Pendências e Metas). O selo Tutorial ao lado do título abre o vídeo desta tela.
Período de análise
- No topo, escolha Mês (padrão), Trimestre, Semestre, Ano ou Personalizado.
- Logo abaixo, as setas Período anterior / Próximo período e os seletores (mês, trimestre ou semestre + ano) levam a qualquer período.
- Em Personalizado, informe Data Início e Data Fim e clique em Aplicar. A tela mostra "Exibindo: data início - data fim"; para voltar, clique no X ao lado do período.
Somar lançamentos atrasados
O botão Somar lançamentos atrasados (ligado por padrão) inclui no A receber e no A pagar os lançamentos de períodos anteriores que continuam em aberto. Os cards mostram a parte em atraso ("R$ X em atraso") e, nas listas, esses lançamentos ganham o selo Atrasado. Desligue para ver só o que vence no período.
Resumo (4 cards)
- Receitas: em destaque, o que foi recebido no período (Recebidos); à direita, o que está A receber.
- Despesas: Pagos em destaque; à direita, A pagar.
- Saldo: Saldo atual = recebido − pago (o dinheiro que de fato girou no período); Saldo previsto soma também o que ainda falta receber e pagar.
- Vendas: receitas pela Data da Venda, pagas ou não — Vendas no mês (ou no período) e o total vendido no ano (ex.: Em 2026). É o seu faturamento; Receitas é o dinheiro que entrou no caixa (veja o artigo Entenda o Faturamento).
- O selo de variação compara com o período anterior equivalente ("vs. mês anterior", "vs. trimestre anterior"…). Em Despesas a cor se inverte: subir fica vermelho. No período Personalizado não há comparação.
Saldo em Conta
Cada conta bancária vira um card com o saldo acumulado (todo o histórico até o fim do período) e o quanto a conta movimentou no período (Saldo este mês / Saldo no período). Clique numa conta para filtrar a página inteira por ela; o selo Filtrando: seguido do nome da conta aparece ao lado do título — clique nele para remover o filtro.
Cartões de Crédito
No modo Mês, aparece a fatura de cada cartão que vence no mês, com o total e a data de vencimento. O aviso ⚠ N sem conta indica compras sem conta vinculada; quando tudo está quitado, aparece Fatura paga. Clique no cartão para abrir a fatura:
- Limite utilizado (tudo que ainda não foi pago no cartão) e quanto está disponível;
- barras comparando as faturas mês a mês — navegue pelas setas ou clicando numa barra;
- Vincular conta a todos... (lançamentos sem conta) e Marcar fatura como paga (data de pagamento no vencimento);
- Itens da fatura separados em À vista e Parceladas; item sem conta tem o seletor Vincular conta..., e item pago em data diferente do vencimento oferece Pago no vencimento. Clique num item para editar o lançamento.
Categorias
- O filtro Todos / Pagos / A receber/pagar define o que entra nos gráficos e nos cards de categoria.
- Receitas por Categoria e Despesas por Categoria: gráficos de rosca com a legenda e o valor (R$) de cada categoria; subcategorias aparecem sob a categoria-mãe e lançamentos sem categoria aparecem em cinza como Sem categoria.
- Clique numa fatia ou num item da legenda para ver os lançamentos daquela categoria (quantidade, total, data e status Pago/Pendente). Clique num lançamento para abrir e editar.
Fixas e variáveis
Quatro cards — Receitas Fixas, Receitas Variáveis, Despesas Fixas e Despesas Variáveis — separam os valores pelo tipo definido em cada categoria. Cada linha mostra a categoria, a quantidade de lançamentos entre parênteses e o total; categorias com categoria-mãe ficam agrupadas. Card sem lançamentos mostra "Nada". Clique numa linha para ver os lançamentos.
Movimentações do período
Na parte inferior, três abas (com a contagem de cada uma):
- Receitas: tabelas Recebidos e A Receber;
- Despesas: tabelas Pagos e A Pagar;
- Transferências: movimentações entre as suas contas — não contam como receita nem despesa, porque o dinheiro só mudou de lugar.
Cada tabela traz Descrição, Valor, Contrato (link para o contrato), Data e % total (peso do lançamento no total da aba: recebidos + a receber, ou pagos + a pagar), com selos como Atrasado, Transferência, cobrança Asaas, Google Agenda e Seleto. As listas mostram 10 itens por página. Clique em qualquer lançamento para editar; previsões de lançamentos recorrentes abrem com o botão Gerar Lançamento, e transferências abrem a edição de transferência. Qualquer alteração salva recalcula o balanço na hora.