Importar extrato bancário e conciliar
Traga as movimentações do banco para o Mekan sem digitar uma por uma. Na mesma importação você concilia: o sistema reconhece o que já está lançado e sugere as contas a pagar e a receber em aberto que batem com o extrato, para você dar baixa ali mesmo.
Onde fica
Em Financeiro → Movimentações, clique em Importar (ao lado de Transferência). O botão só aparece para quem tem permissão de adicionar lançamentos.
A importação tem quatro etapas, mostradas no topo da janela: Formato, Upload (ou Mapeamento, na planilha), Revisão e Confirmação.
1. Escolha o formato
- OFX: arquivo de extrato bancário. Quase todo banco exporta no internet banking, geralmente em Extrato → Exportar → OFX (ou Money).
- Excel / CSV: planilha .csv, .xlsx ou .xls.
Clicar no formato já abre a janela para escolher o arquivo.
2a. OFX: confira o arquivo
O Mekan lê o arquivo e mostra o banco, o Período, a quantidade de Transações e o Saldo. Em Conta bancária, escolha a conta desse extrato e clique em Continuar.
Selecione a conta sempre que puder: sem ela, as transferências ficam desabilitadas, e a baixa das contas não registra em qual conta o dinheiro entrou ou saiu. Se você seguir sem conta, a revisão mostra o aviso Nenhuma conta bancária selecionada, com um campo para escolher a conta ali mesmo. Extrato de cartão pode ser importado sem conta.
2b. Excel / CSV: mapeie as colunas
- Escolha a Conta bancária (opcional).
- Se receitas e despesas estão numa coluna só, deixe marcado Receitas e despesas na mesma coluna. Se o seu banco mostra saídas como número positivo, marque também Inverter sinal para considerar positivo como despesa. Desmarcando a primeira opção, você indica a Coluna de Receitas e a Coluna de Despesas separadas.
- Em Mapeamento de colunas, confira qual coluna da planilha é a Data, a Descrição e o Valor. O Mekan já tenta reconhecer as colunas pelo cabeçalho. Observações e Método de pagamento são opcionais.
- Confira a Pré-visualização (primeiras linhas) e clique em Continuar.
3. Revise os lançamentos
Ao entrar na revisão, o Mekan sugere uma categoria para cada linha com inteligência artificial e procura no seu financeiro o que já foi lançado. Cada linha do extrato vira um lançamento, agrupado por data. As abas Todas, Receitas, Despesas e Transferências separam a lista (com os totais), e o contador à direita mostra quantas linhas estão excluídas. Marcar todas / Desmarcar todas vale para a aba aberta. Só as linhas marcadas são importadas.
Em cada linha você pode:
- Trocar entre Receita e Despesa (ícone do tipo), ou Converter para transferência (precisa da conta do extrato). Clicando de novo, a transferência volta a ser receita ou despesa.
- Editar a descrição.
- Escolher Categorias (a sugestão automática já vem preenchida), Contrato (numa receita, o Cliente do contrato é preenchido sozinho), Cliente ou Fornecedor, Forma de pagamento e, para despesas no cartão de crédito, o Cartão de crédito. Na planilha, também Observações.
- Anexar nota/cupom (imagens ou PDF, até 10 MB cada), enviados junto com o lançamento.
Transferências que já vêm no arquivo chegam desmarcadas: escolha a Conta destino (ou Conta origem, numa entrada) e a linha é marcada sozinha.
Linhas que você já importou antes chegam desmarcadas, com o aviso Já importado anteriormente. Marque de novo só se quiser duplicar de propósito.
Conciliação: lançamentos similares e baixa de contas
Quando uma linha do extrato bate com algo que já existe no Mekan, aparece o quadro Lançamento similar encontrado. Para ser sugerido, o lançamento precisa ter o mesmo tipo (receita ou despesa) e o mesmo valor (diferença de até R$ 0,10), além de uma destas situações:
| Situação | O que significa |
|---|---|
| Pgto na mesma data do extrato | Já está lançado e pago: provavelmente é a mesma movimentação |
| Venc. na mesma data do extrato | Conta com vencimento nesse dia |
| Venc. 1 dia antes ou depois, em aberto | Conta a pagar/receber que foi paga com um dia de diferença (boleto pago no dia seguinte, Pix um dia antes) |
As sugestões aparecem nessa ordem. Clique em Ver similares para ver todas com detalhes.
Para ignorar uma linha (por exemplo, quando ela bate com um lançamento já pago no mesmo dia), basta desmarcá-la: ela fica de fora da importação.
Para dar baixa numa conta em aberto:
- No quadro da linha, clique em Dar baixa ao lado da conta certa.
- A data de pagamento assume a data do extrato. Para mudar, clique no selo Pago e escolha outra data. Para desfazer, clique no X.
- A linha do extrato é desmarcada automaticamente: a baixa já registra esse movimento, e importar a linha também duplicaria o valor. Se você desfizer a baixa, a linha volta como estava.
Cada conta só pode receber baixa por uma linha: se outra linha já deu baixa nela, aparece Baixa em outra linha.
Ao concluir, a conta fica paga na data escolhida, vinculada à conta bancária do extrato. No OFX, ela também fica amarrada à linha do extrato, e reimportar o mesmo arquivo não a traz de novo.
Se a linha bate com um lançamento já pago no mesmo dia, ela provavelmente é duplicata. Na importação por planilha, essas linhas já chegam desmarcadas. No OFX, confira e desmarque.
4. Confirme
Clique em Continuar. A última etapa resume o que vai acontecer: quantos lançamentos serão importados e para qual conta, quantas linhas ficaram de fora, quantas contas a pagar/receber receberão baixa e os totais de receitas, despesas e transferências. Clique em Importar N lançamentos para concluir. Se você só deu baixas e não vai importar nenhuma linha, o botão vira Dar baixa em N contas. Ao terminar, o Mekan mostra quantos lançamentos foram importados e quantas contas foram baixadas.
Dicas
- Importe o extrato com frequência (semanal ou mensal): menos linhas por vez, conciliação mais rápida.
- Cadastre as contas a pagar e a receber com o vencimento certo. É o vencimento que faz a conta aparecer como sugestão na conciliação.
- Pagou com diferença de valor (juros, desconto) ou com mais de 1 dia de diferença do vencimento? A conta não é sugerida. Dê baixa pela edição do lançamento e desmarque a linha do extrato.
Veja também: Gerenciar contas bancárias, Categorias de lançamentos e Pendências de pagamento.