Importar extrato bancário e conciliar
Traga as movimentações do banco para o Mekan sem digitar uma por uma. Na mesma importação você concilia: o sistema reconhece o que já está lançado e sugere as contas a pagar e a receber em aberto que batem com o extrato, para você dar baixa ali mesmo.
Onde fica
Em Financeiro → Movimentações, clique em Importar (ao lado de Transferência). O botão só aparece para quem tem permissão de adicionar lançamentos.
1. Escolha o formato
- OFX: arquivo de extrato bancário. Quase todo banco exporta no internet banking, geralmente em Extrato → Exportar → OFX (ou Money).
- Excel / CSV: planilha .csv, .xlsx ou .xls.
Clicar no formato já abre a janela para escolher o arquivo.
2a. OFX: confira o arquivo
O Mekan lê o arquivo e mostra o banco, o Período, a quantidade de Transações e o Saldo. Em Conta bancária, escolha a conta desse extrato.
Selecione a conta sempre que puder: sem ela, as transferências ficam desabilitadas, e a baixa das contas não registra em qual conta o dinheiro entrou ou saiu. Extrato de cartão pode ser importado sem conta.
2b. Excel / CSV: mapeie as colunas
- Escolha a Conta bancária (opcional).
- Se receitas e despesas estão numa coluna só, marque Receitas e despesas na mesma coluna. Se o seu banco mostra saídas como número positivo, marque também Inverter sinal para considerar positivo como despesa.
- Em Mapeamento de colunas, diga qual coluna da planilha é a Data, a Descrição e o Valor (ou Coluna de Receitas e Coluna de Despesas). Observações e Método de pagamento são opcionais.
- Confira a Pré-visualização e clique em Continuar.
3. Revise os lançamentos
Cada linha do extrato vira um lançamento. As abas Todas, Receitas, Despesas e Transferências separam a lista, e Marcar todas / Desmarcar todas vale para a aba aberta. Só as linhas marcadas são importadas.
Em cada linha você pode:
- Trocar entre Receita e Despesa, ou Converter para transferência (precisa da conta do extrato).
- Escolher Categorias (o Mekan sugere uma categoria para cada linha automaticamente), Contrato, Cliente ou Fornecedor, Forma de pagamento, Cartão de crédito e Observações.
- Anexar nota/cupom (imagens ou PDF, até 10 MB cada).
Linhas que você já importou antes chegam desmarcadas, com o aviso Já importado anteriormente. Marque de novo só se quiser duplicar de propósito.
Conciliação: lançamentos similares e baixa de contas
Quando uma linha do extrato bate com algo que já existe no Mekan, aparece o quadro Lançamento similar encontrado. Para ser sugerido, o lançamento precisa ter o mesmo tipo (receita ou despesa) e o mesmo valor (diferença de até R$ 0,10), além de uma destas situações:
| Situação | O que significa |
|---|---|
| Pgto na mesma data do extrato | Já está lançado e pago: provavelmente é a mesma movimentação |
| Venc. na mesma data do extrato | Conta com vencimento nesse dia |
| Venc. 1 dia antes ou depois, em aberto | Conta a pagar/receber que foi paga com um dia de diferença (boleto pago no dia seguinte, Pix um dia antes) |
As sugestões aparecem nessa ordem. Clique em Ver similares para ver todas com detalhes.
Para dar baixa numa conta em aberto:
- No quadro da linha, clique em Dar baixa ao lado da conta certa.
- A data de pagamento assume a data do extrato. Para mudar, clique no selo Pago e escolha outra data. Para desfazer, clique no X.
- A linha do extrato é desmarcada automaticamente: a baixa já registra esse movimento, e importar a linha também duplicaria o valor. Se você desfizer a baixa, a linha volta como estava.
Ao concluir, a conta fica paga na data escolhida, vinculada à conta bancária do extrato. No OFX, ela também fica amarrada à linha do extrato, e reimportar o mesmo arquivo não a traz de novo.
Se a linha bate com um lançamento já pago no mesmo dia, ela provavelmente é duplicata. Na importação por planilha, essas linhas já chegam desmarcadas. No OFX, confira e desmarque.
4. Confirme
A última etapa resume o que vai acontecer: total de receitas, despesas e transferências a importar, quantas linhas ficaram de fora e quantas contas a pagar/receber receberão baixa. Clique em Importar para concluir. Se você só deu baixas e não vai importar nenhuma linha, o botão vira Dar baixa em N contas.
Dicas
- Importe o extrato com frequência (semanal ou mensal): menos linhas por vez, conciliação mais rápida.
- Cadastre as contas a pagar e a receber com o vencimento certo. É o vencimento que faz a conta aparecer como sugestão na conciliação.
- Pagou com diferença de valor (juros, desconto) ou com mais de 1 dia de diferença do vencimento? A conta não é sugerida. Dê baixa pela edição do lançamento e desmarque a linha do extrato.
Veja também: Gerenciar contas bancárias, Categorias de lançamentos e Pendências de pagamento.