Cartões de crédito e fatura
Cadastre os cartões de crédito da empresa para lançar as compras feitas com eles e acompanhar cada fatura: quanto vence, quando vence, o que já foi pago e quanto do limite está em uso.
Cadastrar um cartão
- Acesse Configurações > Gestão > Lançamentos
- Na seção Cartões de Crédito, clique em Cadastrar Cartão
- Preencha:
- Nome: ex.: "Nubank". É o único campo obrigatório
- Bandeira: Visa, Mastercard, Elo, American Express, Hipercard ou Outro
- Últimos 4 dígitos: aparecem na arte do cartão
- Dia de vencimento: dia do mês em que a fatura vence (padrão: 10)
- Fechamento da fatura: quantos dias antes do vencimento a fatura fecha, de No dia do vencimento até 15 dias antes (padrão: 7 dias antes). Logo abaixo, o sistema mostra o dia aproximado de fechamento. Compras depois dele entram na fatura do mês seguinte
- Preencher a data de pagamento automaticamente (vem marcado): veja abaixo
- Limite: opcional; usado para mostrar o limite utilizado na fatura
- Clique em Cadastrar
O cartão aparece como uma arte com a bandeira, os últimos dígitos, "Vence dia X" e o limite. Clique nele (ou no menu de ações) para Editar ou Excluir. Ao excluir um cartão com lançamentos, o sistema avisa quantos são, e eles perdem a referência ao cartão.
Também dá para cadastrar um cartão sem sair do lançamento: no campo Cartão, clique em Adicionar cartão no fim da lista.
Lançar uma compra no cartão
- Em Financeiro › Movimentações, clique em Nova Movimentação e escolha Despesa
- No campo Cartão, selecione o cartão (a opção só aparece em despesas)
- A Forma de Pagamento fica travada em Cartão de Crédito
- O campo de vencimento passa a se chamar Data da compra. Informe o dia em que a compra foi feita, e não o dia em que a fatura vence: é essa data que define em qual fatura a compra entra
- Preencha valor, descrição, categoria e salve
Com "Preencher a data de pagamento automaticamente" ligado, a Data de Pagamento já vem preenchida com o vencimento da fatura em que a compra cai e se ajusta sozinha se você mudar a data da compra. Como a data de pagamento está preenchida, a despesa já entra como paga nessa data.
Com a opção desligada, a despesa fica pendente até você dar baixa, por exemplo com Marcar fatura como paga (veja abaixo).
Para compras parceladas, use Parcelado no lançamento: cada parcela entra na fatura correspondente à sua data (veja Parcelamento e sinal). Assinaturas mensais no cartão podem ser cadastradas como lançamentos recorrentes, que também têm o campo Cartão.
Acompanhar e pagar a fatura
No Balanço mensal, com o período em Mês, a seção Cartões de Crédito mostra a fatura de cada cartão que vence no mês, com o total e a data de vencimento. O aviso ⚠ N sem conta indica compras sem conta bancária vinculada; quando tudo está quitado, aparece Fatura paga.
Clique no cartão para abrir a fatura (Fatura — nome do cartão):
- Limite utilizado: soma do que ainda não foi pago no cartão (fatura aberta e futuras), com o quanto está disponível ou o quanto o limite foi excedido
- Barras comparando as faturas mês a mês; navegue pelas setas Fatura anterior / Próxima fatura ou clicando numa barra
- Vincular conta a todos...: define a conta bancária de todos os lançamentos da fatura que estão sem conta
- Marcar fatura como paga: marca os lançamentos pendentes da fatura como pagos, com a data de pagamento no vencimento
- Itens da fatura, separados em À vista e Parceladas. Item sem conta tem o seletor Vincular conta...; item pago em data diferente do vencimento oferece Pago no vencimento. Clique num item para editar o lançamento
Vincular a conta de onde sai o pagamento da fatura mantém correto o Saldo em Conta do Balanço.
Encontrar compras de um cartão
Em Movimentações, use o filtro Cartão para ver só as compras de um cartão (ou Sem cartão). Veja Filtros avançados do financeiro. Na importação de extrato, cada linha também pode receber um Cartão de crédito, e o extrato do cartão pode ser importado sem conta bancária.
Veja também: Gerenciar contas bancárias.