Contas Bancárias
As contas bancárias ajudam a organizar seus lançamentos financeiros por origem/destino do dinheiro. Cada conta vira um card com a identidade visual do banco: logo oficial e cor da marca.
Acessar Contas
- Acesse Configurações > Financeiro
- Na seção Contas, você verá as contas cadastradas em cards coloridos
Criar uma Conta
- Clique em Cadastrar Conta
- Preencha:
- Banco: escolha na lista (Nubank, Itaú, Caixa, Inter, C6, PagBank, InfinitePay e muitos outros). O card passa a exibir a logo e a cor oficial do banco. Se o seu não estiver na lista, use Outro.
- Descrição: ex.: "Nubank PJ", "Conta Caixa"
- Agência e Número da Conta: opcionais, aparecem no rodapé do card
- Saldo Inicial e Data do Saldo: ponto de partida do saldo; aparecem no canto direito do card
- Salve a conta
O card das configurações não mostra o saldo atual: ele serve para identificar a origem do dinheiro. O saldo aparece no Balanço Mensal.
Também dá para criar uma conta sem sair do lançamento: no campo Conta, clique em Adicionar conta no fim da lista.
Usar Contas nos Lançamentos
Ao registrar ou editar um lançamento financeiro, selecione a Conta no campo correspondente. Isso permite:
- Filtrar lançamentos por conta (ou por Sem conta)
- Saber de qual banco veio cada pagamento
- Organizar melhor o fluxo de caixa
- Registrar Transferências entre as suas contas (botão Transferência em Movimentações), que não contam como receita nem despesa (veja Transferências entre contas)
No Balanço mensal, na seção Saldo em Conta, os mesmos cards mostram o saldo acumulado e o saldo do mês. Clique em um card para filtrar a página por aquela conta.
As contas também estão disponíveis em Lançamentos recorrentes e na importação de extrato. Para mudar a conta de vários lançamentos de uma vez, use Alterar conta nas ações em lote do Financeiro.
Cartões de crédito
Na mesma página, a seção Cartões de Crédito organiza as despesas por fatura: clique em Cadastrar Cartão e informe nome, bandeira, vencimento, fechamento da fatura e limite. As faturas aparecem no Balanço Mensal. Veja o passo a passo completo em Cartões de crédito e fatura.
Editar e Excluir
- Clique no menu de ações de uma conta para Editar ou Excluir
- Você pode trocar o banco a qualquer momento: o visual do card se atualiza
- Atenção ao excluir: se a conta tiver lançamentos vinculados, o sistema avisa quantos são. Ao confirmar, esses lançamentos perdem a referência de conta, o que pode afetar os saldos e relatórios. O mesmo vale para cartões
Dica: crie contas separadas para cada banco ou carteira digital que você utiliza. Assim, na hora de conciliar os valores, fica muito mais fácil.